Европейската комисия откри наказателна процедура срещу България заради кризата с КТБ и неспазване на принципа на свободното движение на капитали, тъй като вложителите нямат право до своите спестявания до 100 000 евро. Брюксел очаква незабавен достъп на вложителите в банката до сумите по депозитите им, които са блокирани от 20 юли, когато БНБ постави КТБ и дъщерната й ТБ „Виктория" под специален надзор.
Според Брюксел това е неоправдано и непропорционално ограничение на свободното движение на капитали. Комисията отбелязва по-специално, че двете банки са били поставени под специален надзор с пълно преустановяване на плащанията и банковите дейности, въпреки че националното право позволява мерки с по-ниска степен на намеса.
Заради това имаше и серия протести на дребни вложители в банката, чийто мажоритарен собственик Цветан Василев се предаде на полицията в Сърбия, като му е наложена мярка за неотклонение „подписка".
Наказателната процедура започва с уведомително писмо за открити нарушения, на което българските власти трябва да изпратят отговор до 15 октомври.
Брюксел припомня текстовете в директивата относно схемите за гарантиране на депозити, където е предвидена схема от три стъпки за изплащане на вземанията на вложителите:
1 Компетентният орган се уверява, че депозит, който е дължим и платим, не е бил изплатен от кредитна институция.
2. В рамките на пет работни дни след това заключение, компетентният орган трябва да определи дали съответната кредитна институция изглежда неспособна за момента, по причини, които са пряко свързани с нейното финансово състояние, да изплати депозити, които са дължими и платими и че не съществува близка перспектива тя да бъде в състояние да го направи.
3. Схемата за гарантиране на депозити трябва да е в състояние да изплати надлежно доказаните вземания на вложителите в рамките на 20 работни дни, след като компетентният орган е взел своето решение.
