Операция срещу схемата OneCoin на Ружа Игнатова

Специализираната прокуратура се е включила в международна операция за "неутрализиране на мащабна пирамидална структура за измами с търговска цел, прогресивно набиране на клиенти и пране на пари чрез създаване и разпространение на виртуалната валута уанкойн (OneCoin)".

Схемата е създадена от българката с германски паспорт Ружа Игнатова.

Прокурори, служители на ГДБОП и ДАНС са участвали в международното разследване по искане на прокуратурата в Билефелд от октомври 2017 г.

На 17 и 18 януари 2018 г. са направени обиски в офисите на фирмата на Игнатова - Уан Нетуърк Сървисиз, както и на 14 други дружества.

Претърсванията са извършени в присъствието на представители на Европол и германски прокурори. Иззети са множество веществени доказателства, включително сървъри, до момента са разпитани 50 свидетели, съобщават от прокуратурата.

Няма информация дали са извършени арести и дали Ружа Игнатова е сред разпитаните лица.

Официална позиция по случая от страна на "Уан Нетуърк Сървисиз" можете да видите тук.

„OneCoin Ltd." е регистрирано в Обединените арабски емирства и действа чрез стотици свързани с него дружества на 4 континента. То въвежда разплащания с уанкойн (по подобие на криптовалутата биткойн).

В Германия и в други държави разпространението на уанкойни е забранено. Според местните контролни органи уанкойните служат като платежно средство, чрез което се заобикаля местното законодателство, уреждащо платежните услуги.

Има съмнения, че чрез схемата „уанкойн" може да се финансират организирани престъпни групи и терористични организации, се казва още в съобщението на Специализираната прокуратура.

Българското дружество „Уан Нетуърк сървисиз" ЕООД е изпълнявало функциите на фактически търговски представител на „OneCoin Ltd." и фактически дистрибутор на създадената от него виртуална валута.

В момента дейността на свързани с „OneCoin Ltd." дружества се разследва още в Англия, Ирландия, Италия, САЩ, Канада, Украина, Литва, Латвия, Естония и много други държави.

OneCoin се развива по подобие на мулти-левъл маркетинг през платформа за "виртуална валута". Борсата за добив на монети не е публична, за да започне потребителят да "копае", трябва да плати входна такса.

Такси се събират и за "пакети" с обучителни курсове за привличане на нови клиенти на OneCoin.

Ръководителят на Специализираната прокуратура Иван Гешев обяви, че разследването срещу OneCoin в Германия е започнало още преди 2-3 години. Той обаче обяви, че в България дейността на OneCoin не е криминализирана.

Германската прокуратура има данни, че блокчейн-архивът на уанкойн, в който би трябвало да се съдържа информацията за транзакциите, е "симулация".

Коя е Ружа Игнатова

Ружа Игнатова е родена на 30 май 1980 г. Живяла е в Плевен и София до 10-годишна възраст, след което родителите й се местят в Германия. Игнатова има германско гражданство, завършва право и икономика.

Между 2009 и 2011 г. e била управител на "Си Ес Ай Еф Файненшъл Сървисиз", собственост на инвестиционния фонд CSIF.

През 2012 г. Ружа Игнатова и баща й Пламен са замесени в скандал около гермнаското металургично предприятие Gusswerk Waltenhofen в Бавария. Пламен Игнатов, който е бивш изпълнителен директор на завода, е проверяван заради фалита на компанията и заради съмнения в източване на средства чрез фиктивни консултантски договори с дъщеря си и със свързани фирми. Щетите, нанесени на дружеството, са изчислени на близо 430 000 евро.

По данни на германското издание GerlachReport.com, три години по-късно Ружа и Пламен Игнатови са осъдени от съда в Аугсбург на 1 г. и 2 месеца условно, с глоба от 12 000 евро, след споразумение между обвинението и подсъдимите.

Междувременно Ружа Игнатова се "завръща" в България с нов бизнес и репутация. През декември 2014 г. Игнатова е обявена за "Бизнесдама на годината" - конкурс, организиран от Евгени Минчев в хотел "Шератон".

Игнатова е представена като създател на "нова и иновативна виртуална валута, която цели да измести като популярност биткойн".

Игнатова започва да изкупува серия от луксозни имота в центъра на София. Сред тях са ресторант "Крим" на ул. "Славянска", сграда на площад "Славейков", къщата на Димитър Моллов пред Народното събрание и др.

В профилите на OneCoin във Facebook се разпространява корица на списание Forbes с лицето на Ружа Игнатова. От списанието по-късно изясняват, че корицата е "част от платена рекламна кампания на фирмата на Игнатова, а не е редакционно съдържание".

Съмненията около компанията възникват и заради партньорите на Игнатова - сред които е британецът Себастиан Грийнуд (главен дистрибутор на OneCoin), замесен във фалирането на серия от финансови пирамиди по подобна схема (Crypto888, BigCoin, Brilliant Carbon и др.).

През 2016 г. британската служба за финансова регулация обяви, че разследва схемата OneCoin заради съмнения за финансови измами.

"Смятаме, че потребителите трябва да бъдат внимателни при отношенията си с OneCoin, която твърди, че предлага възможност за печалба чрез търговия и "копаене" на виртуални валути", се казва в съобщението.

От службата посочват, че всеки, който смята, че е станал жертва на измама или е имал търговски отношения с OneCoin, може да подаде сигнал.

"Фирмата не е лицензирана от нас и не смятаме, че се занимава с дейност, която изисква лиценз от наша страна. Въпреки това сме загрижени за потенциалните рискове от дейността на компанията спрямо британските потребители", се казва в съобщението.

Българската Комисия за финансов надзор също излезе с изрична препоръка към инвеститорите за това, че търговията с "валути" като OneCoin не се регулира и крие висок риск, а при изпадане на организатора на подобна търговия в несъстоятелност клиентите му не подлежат на компенсация от Фонда за компенсиране на инвеститорите.

На 18 април 2017 г. германската Федерална служба за финансов надзор издава разпоредба за забрана на всички финансови дейности на OneCoin Ltd в Германия заради разследване срещу компанията IMS International Marketin Services, служила на OneCoin за прехвърляне на плащания към различни кредитни институции в страната.

Този род услуги подлежат на лиценз от Службата за финансов надзор, какъвто не е поискан и не е предоставян на IMS.

Между декември 2015 и декември 2016 г. IMS е приела близо 360 милиона евро на базата на споразумение с OneCoin Ltd. Близо 29 млн. евро са открити от разследващите органи в Германия в замразени банкови сметки, става ясно от съобщението на службата.

OneCoin Ltd е замесена в нерегламентирания бизнес по силата на факта, че е принуждавала инвеститори да правят плащания по сметките на IMS и е давала нареждания за разплащане на IMS.