Това е нещо като телефонна измама, но не съвсем. Представете си, че имате известна сума спестявания, вече сте пенсионер и ви се обаждат от уж легитимен колцентър с примамливо предложение: да инвестирате част от парите си в търговия с чужда валута с гарантирана печалба.
Това тъкмо се е случило на десетки хиляди хора в Западна Европа, които са получили подобно обаждане от София или Белград. Резултатът: близо 200 млн. евро "печалба" за мнимите колцентрове, пишат от Балканската мрежа за разследваща журналитика (BIRN).
Тази измамна схема е ръководена от 33-годишен израелец, който вече е в затвора.
Пропукването ѝ започва през 2018 г., когато мъж на име Александър Игнатович се обажда на федералната полиция в Германия, за да разкаже всичко.
Мъжът е роден в Германия, но е от сръбски произход. Той решава да се свърже с отдела за киберпрестъпност, за да сподели, че разполага с информация за многомилионна операция за пране на пари, свързана с колцентрове в Белград и София. В замяна той иска едно: защита за него и семейството му.
Два месеца по-късно Игнатович влиза в германското посолство в Белград и през юли казва абсолютно всичко на полицията - доклад, възлизащ общо на 50 страници.
На 11 февруари 2020 г. мъжът е открит мъртъв в хотелската си стая в София, само месеци преди да влезе в съда като ключов свидетел на обвинението в процеса срещу човека, обвинен в ръководене на схемата и прането на парите, спечелени в нея.
Българските власти съобщиха, че причината за смъртта му е сърдечна недостатъчност. Той е бил едва на 34 години.
И все пак неговите показания спомагат за разкриването на измамата. През септември 2020 г. съдът във Виена призна израелския ѝ ръководител, 33-годишният Гал Барак, за виновен за измама и пране на пари. Той е осъден на четири години затвор.
За Игнатович всичко започва съвсем невинно: според стенограмата му, цитирана от BIRN, той просто е търсил работа и негов приятел му предлага да отиде в неговия колцентър, защото там "ще спечели пари бързо и лесно".
Работата му изглежда проста - да се обажда на възрастни граждани в Германия, Австрия, Великобритания и други европейски страни и да ги убеждава да "инвестират" в онлайн валутни сделки.
Първият подобен колцентър Барак открива още през 2015 г. недалеч от централата на разузнавателните служби в Тел Авив.
Когато обаче Израел затяга законодателството за борба с измамите, той се пренасочва към Балканите и отваря своята компания, а офисът ѝ разполага на четвъртия етаж на голям хотел в Белград.
"За мен работата представляваше нещо като казино, където парите се губят и печелят и се разчита най-вече на човешката алчност", разказва наетата за директор на колцентъра Катарина Кожич. По думите ѝ през годината, когато е била наета от Барак, е имала още пет интервюта за подобна работа.
"В един момент в Белград стотици хора вършеха тази работа. Предимно млади хора, които говореха английски или немски", разказва още тя.
Във въпросната компания работят около 120 души - в Белград има около 15 офиса, а в София - още около 10.
По разказите на Игнатович всички наети са били задължени да гледат филма на Мартин Скорсезе "Вълкът от Уолстрийт", базиран на мемоарите на нюйоркския борсов посредник и осъден измамник Джордан Белфърт.
Всяка сутрин агентите получавали и списък с между 200 и 500 души, на които е трябвало да позвънят, а в него имало информация дори за техните хобита и постове от социалните мрежи.
Онези, които били съгласни да инвестират, били прехвърляни към други агенти, които имали задачата да извлекат парите им. Повечето започвали с около 250-300 евро, но сумите непрекъснато нараствали.
Показваната на клиентите платформа била фалшива, а парите се вливали в сметките на мними компании, а след това минавали през сложна мрежа за пране на пари, обхващаща цяла Европа.
Заплатите на служителите били доста добри за стандартите тук - основната заплата била между 560 и 800 евро, а с бонусите лесно достигала и до 1000.
Игнатович споделя, че в един момент му е предложено да се премести в друг колцентър, управляван в Израел, където основната му заплата била 2000 евро. Той споделил на полицията, че някои от колегите му печелили между 20 000 и 40 000 на месец.
По думите му те не били наясно, че са намесени в измама, поне не и тези, които са били на първото ниво, за разлика от агентите по задържане, които имали заповед да "извличат колкото се може повече пари. Контактът между двата отдела е бил забранен, а жалбите на клиентите били филтрирани в отдел за управление на риска в София. Говорело се е само английски.
"Трябваше да крием откъде се обаждаме", каза Игнатович. "Клиентите трябваше да повярват, че им се обаждаме от Лондон или Женева."
Междувременно Кожич е заявила пред BIRN, че също така не е имала представа, че кол центърът, на който е била директор, е замесен в измама.
"Ако бях чула, нямаше да остана", заявява тя.
Австрийското обвинение твърди, че най-малко 1896 австрийски граждани са измамени за малко над 2,6 милиона евро, но разследващите разполагат с доказателства за още 1772 жертви, загубили поне един милион евро. Според данните, намерени в конфискуваните документи, измамата в цяла Европа е събрала сума от над 200 милиона евро.
"Досега не е идентифицирана нито една австрийска жертва, която действително е реализирала печалба и на която е изплатена тази печалба", се казва още в тях.
Седем месеца след откриването си компанията затваря, а на служителите са предложени временни позиции в София в друга компания, управлявана от Барак.
Сръбските работници са настанени в хотел в българската столица, който разполага с плувен басейн, сауна и фитнес център. Игнатович описва живот, подобен на този, воден от героя на Леонардо Дикаприо във "Вълкът от Уолстрийт" - алкохол, наркотици, секс и измами с големи пари.
"И офисите, и хотелът бяха като джунгла", казва Игнатович пред германските следователи.
Едва три месеца по-късно сръбският персонал отново е преместен обратно в Белград, където Барак отваря нова компания - My Markets - разположена в лъскавия бизнес център VIG Plaza в Нов Белград. За пореден път Кожич е директор.
"И там имаше много алкохол и наркотици", казва Игнатович. "Заплатите първо се изплащаха в брой, а след това в криптовалута".
Според констатациите на BIRN Сърбия не е провела собствено разследване по случая, тъй като сред жертвите няма сръбски граждани. Единствената стъпка, за която се знае, че е предприета от сръбските власти, е през април тази година. Тогава полицията, по искане на европейската полицейска агенция Европол, е арестувала петима души, работещи за Барак.
Те са идентифицирани само с инициали и възраст - 37-годишният З.М., 36-годишният М.Б., 31-годишният Ф.И., 49-годишният С.С. и 26-годишният А.Дж. В същия ден в България са арестувани още четирима.
Според австрийското обвинение освен в Белград и София Барак е управлявал кол центрове в босненската столица Сараево, косовската Прищина, Тбилиси в Грузия и украинската столица Киев.
Основният бизнес партньор на Барак се казва Уве Ленхоф, който се представя като успешен германски бизнесмен, участващ в спортни залагания.
Подобно на Барак, Ленхоф е арестуван през януари 2019 г. и екстрадиран в Австрия в края на същата година. Той умира внезапно, докато е в ареста през май 2020 г., на 55 години.
Барак е арестуван на 30 януари 2019 г. по заповед за арест на ЕС, докато се е опитвал да премине българската граница в Сърбия. Той е обвинен в измама и пране на пари през юли 2020 г., но не се признава за виновен. През септември е осъден на четири години затвор.
По време на процеса Барак характеризира бизнеса си като магазин за залагания и твърди, че клиентите са знаели в какво се забъркват.
"Търговията е залагане", казва той на следователите. "А залагането е търговия."
